Paranı daha geç çıkar. Finansman maliyetini azalt.
CashRoute; vergi, SGK, dijital reklam ve tedarikçi ödemelerini hangi karttan, hangi tarihte ve hangi yöntemle yapman gerektiğini hesaplayarak gereksiz finansman maliyetini ortadan kaldırır.
+35–52 Gün
Ortalama Faizsiz Float
₺0 Risk
Sıfır Banka Şifresi / Read-Only
24 Saat
Replay Denetim Raporu
Çalışma Sermayesi
+43 Gün Ek Vade Kazancı
Finansman Baskısı
₺28.400 Tasarruf / Ay
Bugün şirketinizde nakit neden gereksiz yere eriyor?
KOBİ'lerin ve büyüyen şirketlerin %90'ı rutin ödemelerini rastgele kart veya peşin havalelerle yaparak her çeyrek yüz binlerce liralık sıfır maliyetli çalışma sermayesini masada bırakıyor.
Vergi & SGK Doğrudan Havale ile Ödeniyor
GİB KDV, muhtasar ve SGK primleri rutin olarak vadesiz hesaptan peşin EFT ile ödeniyor. Oysa kamu anlaşmalı ticari kartlarla sıfır maliyetli 2-3 taksit ve 40+ gün vade kazanımı mümkün.
Hesap Kesim Tarihi Avantajı Iskalanıyor
Hesap kesimine 1 gün kala yapılan ₺250.000'lik tedarikçi harcaması 10 gün sonra ödenmek zorunda kalıyor. Doğru döngüdeki karta yönlendirilseydi para 45 gün boyunca işletmede kalacaktı.
Kampanyalar & Sektörel Taksitler Takip Edilemiyor
Bankaların ticari kartlara tanıdığı sektörel (MCC) faizsiz sonradan taksitlendirme ve dijital reklam avantajları muhasebe ekiplerinin manuel iş yükü nedeniyle hiç kullanılmadan yanıyor.
Sıfır Maliyetli Rota Yerine Pahalı KMH Kullanılıyor
Nakit açığı oluştuğunda yıllık efektif maliyeti %51'i aşan KMH veya rotatif kredi muslukları açılıyor; şirket elindeki ticari kartların faizsiz limit potansiyelinden bihaber kalıyor.
Ödeme karmaşasından net nakit avantajına 3 adım
Hassas bankacılık şifreleri veya karmaşık entegrasyonlar olmadan, tamamen deterministik finansal kurallarla çalışan sade ve şeffaf rota mimarisi.
Şirket Ödeme Listesi
- • Vergi (KDV / Stopaj)
- • SGK Primleri
- • Meta & Google Ads
- • Tedarikçi Faturaları
CashRoute Rules Engine
- • Hesap kesim günü kıyaslaması
- • MCC sektörel taksit kuralları
- • Faizsiz kampanya eşleme
- • Fırsat maliyeti analizi
Cash Route Planı
- • Kart & Tarih direktifleri
- • +43 gün ortalama vade
- • 0 ek finansman maliyeti
- • Muhasebe için icra dökümü
Kartlarını ve Ödeme Takvimini Ekle
Banka şifresi yok. Yalnızca kart döngüleri ve bekleyen tutarlar.
Sahip olduğun ticari kartların adını ve hesap kesim günlerini (örn: Garanti Ayın 24'ü, İş Bankası Ayın 10'u) tanımla. İster Excel yükle, ister manuel ödeme listeni gir.
CashRoute Tüm Seçenekleri Karşılaştırsın
Deterministik kural motoru tüm permütasyonları simüle eder.
GİB vergi ödemesi, SGK primleri, dijital reklam ve tedarikçi faturaları taranır. Hesap kesim takvimi, MCC sektörel taksit kuralları ve banka limitleri anında eşleştirilir.
En Avantajlı Ödeme Planını Gör
Kuruşu kuruşuna zamanlanmış akıllı rota takvimi.
Hangi faturanın hangi kartla, tam olarak hangi tarihte ödeneceğini gösteren uygulanabilir rota tablosunu al. Nakit parayı şirketinde 30-50 gün daha uzun süre tut.
“Son 90 günün replay’ini yaptığımızda ne değişir?”
Aşağıdaki senaryolar piyasa faizleri, kampanya kuralları ve banka işlem komisyonları düşülerek modellenmiş örnek çıktılardır. Şirketinizin kesin avantajı geçmiş 90 günlük fiili ekstreniz incelendiğinde kuruşu kuruşuna doğrulanır:
Ortalama Ek Nakit Tutma
+38 Gün
8 günden 46 güne uzadı
Finansman Maliyeti Tasarrufu
₺34.200
KMH ve rotatif faiz engellendi
Optimize Edilen Ödeme Hacmi
₺1.250.000 / Ay
Ticari kartlar senkronize edildi
Mevcut Durum
Geleneksel Ödeme Rutini
GİB KDV & Muhtasar (₺380.000)
Yöntem: Vadesiz hesaptan peşin EFT
Zamanlama: Ayın 26'sında peşin çıktı
✗ 0 gün vade, kasa nakdi doğrudan tüketildi
Meta & TikTok Ads (₺420.000)
Yöntem: Hesap kesiminden 2 gün önce rastgele kart
Zamanlama: Vade başlangıcında ödendi
✗ 12 gün sonra hesap ekstresine girdi
Tedarikçi Kumaş / Ambalaj (₺450.000)
Yöntem: KMH hesabı kullanılarak havale
Zamanlama: Kredili mevduat açığı oluştu
✗ ~%51 yıllık faiz maliyeti oluştu
CashRoute Rota Planı
Kural Motoru Optimizasyonu
GİB KDV & Muhtasar (₺380.000)ROTA AKTİF
Kart: İş Bankası Maximum Business (Döngü +1)
Zamanlama: Hesap kesiminden 1 gün sonra ödendi
✓ +42 Gün Vade • %0 Faizli Taksit
Meta & TikTok Ads (₺420.000)ROTA AKTİF
Kart: Garanti BBVA Bonus Business (Kesim: 28)
Zamanlama: Optimize döngü eşleştirmesi yapıldı
✓ +48 Gün Vade • Ek Puan Avantajı
Tedarikçi Kumaş / Ambalaj (₺450.000)ROTA AKTİF
Kart: Akbank Axess KOBİ (Sonradan Taksit)
Zamanlama: KMH yerine sıfır maliyetli limit kullanımı
✓ ₺22.800 KMH Faiz Maliyeti Sıfırlandı
Ödeme Rotasyonu ve Float Analiz Tablosu
Aşağıdaki tablo, 1.16M ₺ tipik aylık ödemeye sahip bir KOBİ'nin 4 temel borç kalemini banka kural motoruyla eşleştirir.
| Ödeme Kalemi | Tutar | Mevcut Tercih | Önerilen Ticari Kart | Uygulanan Banka Kuralı | Net Avantaj |
|---|---|---|---|---|---|
SGK Prim Ödemesi Kamu / SGK · 26 Ekim 2026 | ₺310.000 | Vadesiz / KMH Havale Maliyet: ₺26.350 | İş Maximum Business TROY Hesap kesiminden en az 1 iş günü önce onay | 2 Ay Faizsiz Taksit (MCC 9399 Uyumlu, Mobil Onaylı) | +₺26.350 +60 Gün Vade |
KDV & Muhtasar Vergisi GİB İnteraktif Vergi · 28 Ekim 2026 | ₺420.000 | GİB Peşin Ödeme Maliyet: ₺23.800 | Garanti Bonus Business 26 Ekim'de çekilir, son ödeme 5 Aralık | Hesap Kesim Takvimi Eşleşmesi (Kesim: 24 Ekim) | +₺23.800 +40 Gün Vade |
Meta & Google Ads Dijital Pazarlama · Aylık Düzenli | ₺180.000 | Bireysel Kart / Peşin Maliyet: ₺8.925 | Akbank Axess Business Aylık fatura döngüsüyle kurumsal puan | Kurumsal MCC 7311 Reklam Bonusu + Float | +₺8.925 +35 Gün Vade |
Hammadde / Ambalaj Faturası Tedarikçi Borcu · 5 Kasım 2026 | ₺250.000 | KMH Destekli EFT Maliyet: ₺15.938 | Yapı Kredi World Business Hesap kesim tarihinin ilk gününde çekim | B2B Kurumsal Tahsilat & Taksit Kampanyası | +₺15.938 +45 Gün Vade |
Şirket nakit akışını yöneten akıllı karar altyapısı
Finans ekiplerinin ve CFO'ların operasyonel kör noktalarını kapatan, tamamen matematiksel ve deterministik kurallarla güçlendirilmiş özellik seti.
Ödeme Bazlı Yönlendirme Önerisi
Vergi dairesi, SGK, Google/Meta reklamları ve toptan tedarik faturalarını kategori bazında ayrıştırıp en karlı kanala sevk eder.
Kart & Kampanya Uygunluk Kontrolü
Bankaların sektörel taksit kısıtlamalarını, faizsiz sonradan taksitlendirme haklarını ve kurumsal kampanya limitlerini anlık denetler.
Hesap Kesim Tarihi Optimizasyonu
Elindeki tüm ticari kartların ekstre takvimini izler. Harcamayı hesap kesiminden tam 1 gün sonra yaparak 45+ gün vade kazandırır.
Alternatif Maliyet Karşılaştırması
Peşin EFT, KMH kredisi veya kartlı rota arasındaki faiz ve likidite farkını kuruşu kuruşuna simüle edip CFO'ya raporlar.
90 Günlük Replay Analizi
Şirketinizin son 3 aylık fiili ödeme listesini simülatörden geçirerek masada kalan net nakit avantajını somut bir audit raporuyla çıkarır.
Multi-Company & CFO Workspace
Fractional CFO'lar, mali müşavirler ve grup şirketleri için birden çok tüzel kişiliğin nakit rotalarını tek merkezden yönetme imkanı.
Kart Portföyü ve Hesap Kesim Döngüleri
Bir kart seçin; hesap kesim gününün ve bankaya özel kural motorunun sağladığı float avantajını inceleyin.
Her ayın 24. gününde ekstre kesilir. Son ödeme tarihi ekstreden 10 gün sonradır. Kesim gününden 1 gün sonra yapılan işlem azami float süresi sağlar.
Kamu/SGK (9399), İnşaat (5039), Bilişim (5045)
İşlem provizyondan çıktığında hesap kesim tarihinden en az 1 iş günü önce İşCep'ten taksitlendirilir.
Kimler için tasarlandı?
Farklı dinamiklere sahip işletmelerin nakit döngülerini ihtiyaçlarına özel kurallarla optimize ediyoruz.
Yüksek Reklam & Stok Baskısında Nakit Koruması
Meta/TikTok reklam harcamaları ve hızlı stok alımları nedeniyle işletme sermayesi sürekli baskı altında olan D2C ve pazaryeri markaları.
Sektörel Acı Noktası
Pazaryeri ödemeleri 14-21 gün sonra yatarken, reklam faturaları her hafta peşin karttan çekiliyor ve nakit tıkanıklığı yaratıyor.
CashRoute Optimizasyonu
Reklam faturalarını hesap kesiminden hemen sonraki döngüye yönlendirerek 45 gün faizsiz vade sağlıyoruz; pazaryeri tahsilatıyla reklam giderini mükemmel dengeliyoruz.
Ek Nakit Float
+44 Gün
Aylık Tasarruf
₺35.000+
Nakit Çevrim Hızı
2.4 Kat Artış
Şirketiniz ne kadar finansman maliyeti tasarrufu sağlayabilir?
Aylık ödeme hacminizi ve mevcut ticari kart parametrelerinizi girin; CashRoute ile elde edebileceğiniz tahmini faizsiz vade ve nakit kazancını anında görün.
Farklı bankaların hesap kesim tarihleri (örn: ayın 5'i, 15'i, 25'i) float marjını artırır.
Potansiyel Faizsiz Vade Kazanımı
Nakit paranız peşin çıkış yerine ortalama 44 gün boyunca işletmenizin kasasında kalır.
Muhtemel Yıllık Net Finansman Tasarrufu
₺462.828 / Yıl
(Kaçınılan faiz maliyetinden banka işlem komisyonu ve BSMV düşülmüş net simülasyon)
İşletmede Kalan Çalışma Sermayesi Hacmi
₺2.200.000
Acil nakit ihtiyaçları veya hammadde fırsatları için hazır serbest likidite.
Ücretsiz 90 günlük retrospektif denetim • Banka şifresi gerekmez
Verileriniz sizde kalır. CashRoute karar desteği sunar.
Hassas finansal verilerinizi riske atmadan, kurumsal CFO standartlarında güvenli ve şeffaf çalışma mimarisi.
Banka Hesabına Bağlanmak Zorunda Değilsiniz
Açık bankacılık izni veya internet bankacılığı giriş şifresi kesinlikle talep edilmez. Anonimleştirilmiş bir Excel tablosu veya manuel girdiyle güvenle çalışır.
Para Çekme Yetkisi Yok, Salt Karar Desteği
CashRoute bir ödeme kuruluşu veya fon toplayıcı değildir. Şirketinizin hesaplarından para transferi yapamaz; yalnızca 'şuradan öderseniz şu kadar kazanırsınız' diyen analitik karar desteğidir.
Kart Bilgisi Değil, Karar Parametreleri
16 haneli kart numarası, son kullanma tarihi veya CVV kodu asla istenmez. Algoritma sadece kartın bankasını, hesap kesim gününü ve tahmini serbest limitini kullanır.
KVKK Uyumlu ve Şirketinizin Kontrolünde
Yüklenen anonim fatura dökümleri şifrelenmiş geçici bellek üzerinde analiz edilir. İnceleme tamamlandıktan sonra dilediğiniz an tüm verilerinizi sistemden kalıcı olarak silebilirsiniz.
90 Günlük Replay Dosyanız İçin Nemca Tech Gizlilik Taahhüdü
Paylaşacağınız örnek ödeme tablosu Nemca Tech (nemcatech.com) kurumsal gizlilik ve NDA esaslarına uygun olarak incelenir.
Şirketinizin son 90 günlük ödeme rotasını birlikte inceleyelim.
Geçmiş 3 ayda peşin EFT veya yanlış kart döngüleriyle ödediğiniz faturaların masada bıraktığı nakit float'ını ve KMH faiz maliyetini 24 saat içinde kuruşu kuruşuna raporlayalım.